Benjamin Franklin từng nói: “Trong thế giới này, không có gì có thể được xem là chắc chắn, ngoại trừ cái chết và thuế.“ Xem xét câu nói này, chúng ta phải so sánh một chủ đề quan trọng trong lĩnh vực lập kế hoạch di sản: sự khác biệt giữa di chúc đơn giản và di chúc phức tạp.
Vậy sự khác biệt giữa hai loại này là gì? Cả di chúc đơn giản và di chúc phức tạp đều nêu rõ cách người lập di chúc muốn phân chia tài sản của họ và cách xử lý khi họ qua đời. Tuy nhiên, sự khác biệt chính nằm ở giá trị và các điều kiện phân chia tài sản.Hãy cùng tìm hiểu kỹ hơn để xem mỗi loại di chúc hoạt động như thế nào.
Di Chúc Đơn Giản Và Di Chúc Phức Tạp: Hãy Cùng So Sánh
| Di Chúc Đơn Giản | Di Chúc Phức Tạp |
| 1. Thông thường là một văn bản ngắn, nêu rõ các người thụ hưởng và những gì họ sẽ nhận được từ di sản 2. Người đã mất chỉ có một vài bất động sản hoặc tài sản, thường ở một khu vực hoặc thành phố. 3. Người thụ hưởng chỉ bao gồm các thành viên gia đình gần gũi và vợ/chồng hoặc con cái của họ. Do đó, những người lập di chúc đơn giản thường đang ở cuộc hôn nhân đầu tiên 4. Có thể có hoặc không bao gồm các tổ chức được liệt kê là người thụ hưởng 5. Các điều kiện pháp lý sẽ được áp dụng nếu phát sinh những tình huống không lường trước 6. Có một người thi hành di chúc (hoặc các người thi hành di chúc) để quản lý di sản. Có các điều khoản về việc chỉ định người giám hộ cho con chưa thành niên 7. Có thể có hoặc không bao gồm quỹ tín thác theo di chúc hoặc bất kỳ loại quỹ tín thác nào 8. Chỉ yêu cầu cập nhật ở mức tối thiểu | 1. Là một văn bản dài hơn, bao gồm các thành viên gia đình, bạn bè, người phụ thuộc, vợ/chồng cũ hoặc hiện tại và các tổ chức là người thụ hưởng. Di chúc này cũng có thể được sử dụng để tạo ra các khoản phân chia có điều kiện phức tạp cho họ. 2. Người đã mất có nhiều bất động sản và tài sản 3. Di chúc này luôn bao gồm các điều kiện rất chi tiết và cụ thể về phương thức phân chia tài sản cho người thụ hưởng 4. Người đã mất đã chỉ định nhiều người thi hành di chúc 5. Chứa các điều khoản chi tiết về các quỹ tín thác (ví dụ: Quỹ tín thác theo di chúc, Quỹ tín thác cho nhu cầu chức năng) nhằm bảo vệ tài sản hoặc quản lý nguồn tiền cho các người thụ hưởng dễ bị tổn thương theo thời gian 6. Thường được sử dụng để giảm thiểu thuế di sản, cung cấp việc quản lý tài chính dài hạn và bảo vệ tất cả hoặc các tài sản phức tạp khỏi các chủ nợ 7. Được sử dụng cho các chiến lược lập kế hoạch thuế tinh vi nhằm giảm gánh nặng thuế 8. Được sử dụng khi người đã mất muốn có thêm các tài sản phức tạp hoặc một doanh nghiệp phức tạp trong tương lai, có thể tiếp tục hoạt động sau khi họ qua đời. 9. Sẽ yêu cầu cập nhật thường xuyên |
Di Chúc Đơn Giản Và Di Chúc Phức Tạp: Chúng Có Điểm Chung Gì?
Mặc dù rất khác nhau, di chúc đơn giản và di chúc phức tạp vẫn có một số điểm chung khiến chúng tương đồng ở một số khía cạnh. Cả hai loại di chúc này thường sẽ bao gồm những nội dung sau:
- Tên của người thi hành di chúc
- Bạn muốn để lại di sản cho ai, và số lượng bạn muốn để lại cho mỗi cá nhân/tổ chức;
- Ai sẽ nhận di sản nếu những người thụ hưởng này không thể nhận;
- Ai sẽ là người giám hộ cho con chưa thành niên của bạn nếu người cha/mẹ còn lại cũng đã qua đời;
- Các khoản quyên góp/tặng cho từ thiện từ di sản của bạn; và
- Ai sẽ chăm sóc thú cưng của bạn khi bạn qua đời
Ai Cần Di Chúc Phức Tạp?
Di chúc phức tạp về cơ bản dành cho những người rất giàu có. Điều này có thể bao gồm các triệu phú, tỷ phú, người nổi tiếng, cựu chiến binh, các nhân vật có tầm ảnh hưởng toàn cầu, v.v. Họ không thể sử dụng di chúc đơn giản vì loại di chúc này không đủ để bao quát tài sản của họ. Ngay cả khi họ lập di chúc phức tạp, di chúc đó cũng phải trải qua nhiều lần rà soát và cập nhật để ngăn ngừa những hậu quả có thể gây tổn hại đến tài sản và những người thụ hưởng của họ.
Những Loại Quỹ Tín Thác Nào Có Trong Di Chúc Phức Tạp?
Trong chủ đề về di chúc đơn giản và di chúc phức tạp, chúng ta cần đề cập đến cách các quỹ tín thác hoạt động. Hầu hết các quỹ tín thác có thể tồn tại trong di chúc đơn giản, nhưng chúng phổ biến hơn trong di chúc phức tạp. Hãy cùng xem các loại quỹ này là gì:
1. Di Chúc Có Quỹ Tín Thác Theo Di Chúc
Bạn có thể lập một quỹ tín thác theo di chúc nếu bạn không muốn trao toàn bộ di sản cho người thụ hưởng/người thụ hưởng dưới dạng một khoản tiền lớn duy nhất.
Quỹ tín thác theo di chúc cho phép bạn để lại di sản của mình trong một quỹ tín thác. Quỹ tín thác sau đó sẽ được trao cho một người thụ hưởng được chỉ định, người có toàn quyền kiểm soát quỹ đó. Người thụ hưởng có thể sử dụng quỹ tín thác theo bất kỳ cách nào họ thấy phù hợp, nhưng thường sẽ có một số hướng dẫn liên quan đến việc phân chia/sử dụng quỹ.
Một quỹ tín thác theo di chúc có thể bao gồm nhiều quỹ tín thác được trao cho nhiều người thụ hưởng. Điều này thường chỉ được thực hiện đối với các khối di sản có giá trị rất lớn và có thể tốn kém. Tuy nhiên, nó mang lại lợi ích về thuế và bảo vệ tài sản. Nó cũng có thể giúp giảm bớt các tranh cãi và bất đồng về di sản sau khi qua đời.
Quỹ tín thác theo di chúc thường được trao cho con cái hoặc những người khuyết tật. Nó đảm bảo cho họ một khoản tiền lớn mà họ có thể sử dụng theo ý muốn cho việc học tập, chi phí y tế và nhiều mục đích khác.
Đôi khi, các quỹ tín thác này có kèm theo điều kiện. Ví dụ, quỹ tín thác chỉ có thể được trao cho một đứa trẻ khi chúng đủ 18 tuổi và sẵn sàng vào đại học. Trong trường hợp đó, quỹ tín thác sẽ được trao khi đứa trẻ đủ 18 tuổi và không sớm hơn dù chỉ một ngày.
2. Di Chúc Có Quỹ Tín Thác Cho Người Khuyết Tật
Trong cùng phạm vi với quỹ tín thác theo di chúc là quỹ tín thác cho người khuyết tật.
Di chúc có quỹ tín thác cho người khuyết tật sẽ được sử dụng nếu di sản, ít nhất là một phần, được để lại cho một người thụ hưởng là người khuyết tật. Di chúc này có thể chứa các điều kiện và chỉ dẫn tương tự như quỹ tín thác theo di chúc. Điều này giúp người khuyết tật có một quỹ tín thác để sử dụng khi cần cho chi phí y tế, hỗ trợ và bất kỳ nhu cầu nào khác để họ có thể sinh sống và phát triển tốt.
Di Chúc Đơn Giản Và Di Chúc Phức Tạp: Di Chúc Tương Hỗ Là Gì?
Di chúc tương hỗ là loại di chúc được lập bởi cả bạn và vợ/chồng của bạn.
Di chúc tương hỗ được lập trong trường hợp một người vợ/chồng qua đời trước người kia. Di chúc tương hỗ đảm bảo rằng những người thụ hưởng được ưu tiên sẽ nhận được di sản của mỗi người khi người đó qua đời. Di chúc tương hỗ thường không thể thay đổi sau khi đã được lập.
Vì những loại di chúc này mang tính ràng buộc rất cao, nên chúng không được sử dụng thường xuyên. Nếu bạn đang cân nhắc việc ký di chúc tương hỗ với vợ/chồng của mình, hãy trao đổi với luật sư của bạn trước. Điều này có thể mang lại lợi ích, nhưng cũng có thể là một quyết định không phù hợp.
Làm Thế Nào Để Biết Tôi Cần Loại Di Chúc Nào?
Nếu bạn đang dự định lập di chúc, bạn luôn nên tìm kiếm sự tư vấn phù hợp thay vì tự mình thực hiện một cách mù quáng.
Hãy trao đổi với một luật sư Di chúc & Di sản đáng tin cậy để xác định bạn cần loại di chúc nào. Họ sẽ có thể hướng dẫn bạn đi đúng hướng. Họ có thể cùng bạn xem xét toàn bộ di sản và đưa ra các khuyến nghị về việc ai có thể nhận được gì và bằng cách nào.
Di Chúc Đơn Giản Và Di Chúc Phức Tạp: Chúng Có Thể Bị Hủy Bỏ Hoặc Thay Đổi Không?
Đôi khi, bạn muốn thực hiện những thay đổi đối với di chúc của mình. Có thể bạn đã xảy ra mâu thuẫn với một số người thụ hưởng nhất định, hoặc bạn có tài sản mới cần phân chia. Trong trường hợp này, bạn có thể hủy bỏ di chúc cũ và lập một di chúc mới.
Người lập di chúc có thể hủy bỏ di chúc của mình bất cứ lúc nào. Việc này đơn giản như trao đổi với luật sư của bạn và soạn thảo một di chúc mới. Luật sư có thể ghi chú trong di chúc mới rằng di chúc cũ không còn hiệu lực.
Tin hay không thì tùy, việc kết hôn thường sẽ tự động hủy bỏ một di chúc. Người ta cho rằng nếu người lập di chúc kết hôn, họ sẽ muốn để lại một phần di sản cho người phối ngẫu mới của mình. Nếu bạn kết hôn sau khi đã lập di chúc, rất có thể bạn sẽ muốn liên hệ với luật sư của mình.
Một di chúc được coi là đã bị hủy bỏ nếu nó bị tiêu hủy, bị thất lạc, hoặc được luật sư phụ trách ghi rõ việc hủy bỏ trong di chúc mới. Xét đến điều này, việc theo dõi và bảo quản di chúc của bạn là rất quan trọng để tránh việc bị hủy bỏ ngoài ý muốn.
Tôi Có Thể Tự Chuẩn Bị Di Chúc Của Mình Không?
Sai lầm lớn nhất liên quan đến di chúc là khi bạn tự mình lập di chúc.
Việc tự chuẩn bị một di chúc, dù là đơn giản hay phức tạp, hầu như luôn dẫn đến việc bỏ sót một điều gì đó hoặc một ai đó. Điều này cũng dễ dẫn đến những quyết định mang tính cảm xúc hơn là logic. Hơn nữa, luôn có khả năng bạn viết ra những nội dung không thể được thực hiện hợp pháp. Bạn không muốn điều đó xảy ra, đúng không?
Nếu bạn đang chuẩn bị lập di chúc, hướng đi tốt nhất là liên hệ với một luật sư Di chúc & Di sản đáng tin cậy.
JB Solicitors là một công ty luật lập kế hoạch di sản giàu kinh nghiệm và đáng tin cậy. Chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn trong từng bước, từ việc quản lý tài sản, soạn thảo di chúc cho đến việc tìm kiếm người thi hành di chúc phù hợp. Với chúng tôi, bạn có thể yên tâm rằng di sản của mình đang được quản lý bởi những chuyên gia có trình độ.
Bạn thậm chí có thể bắt đầu quy trình trực tuyến, ngay tại nhà! Đây là cách nhanh nhất và tiết kiệm chi phí nhất để bắt đầu lập di chúc của bạn. Chúng tôi sẽ sắp xếp một buổi gặp với một trong các luật sư Di chúc & Di sản của mình cho bạn, đồng thời cung cấp danh sách hướng dẫn chi tiết và các tài liệu bạn cần để hoàn tất di chúc.
Các Chuyên Gia Pháp Lý Của Bạn Trong Lĩnh Vực Lập Kế Hoạch Di Sản
Việc hiểu rõ sự khác biệt giữa di chúc đơn giản và di chúc phức tạp chỉ là bước đầu tiên. Giờ đây, khi bạn đã quen thuộc hơn với sự khác biệt giữa di chúc đơn giản và di chúc phức tạp, đã đến lúc hoàn tất việc lập kế hoạch di sản của bạn. Chúng tôi cũng thành thạo các vấn đề về luật gia đình, vì người thụ hưởng có liên quan trong di chúc.
Nếu bạn đang ở khu vực Sydney và cần một luật sư di sản đáng tin cậy, hãy liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay. Chúng tôi sẽ đảm bảo việc lập kế hoạch di sản của bạn được thực hiện một cách dễ dàng, nhanh chóng và đúng theo mong muốn của bạn.
